Счета учитывают средства, а пайпы переносят их между счетами
Откройте любую дату на таймлайне, чтобы увидеть состояние счетов, прибыли, убытков
Измените правила перемещения средств, чтобы увидеть другой сценарий вашего будущего
Сравните ваши доходы, расходы, прибыль, убытки в различных сценариях движения средств
Хватит ли денег через три месяца? Когда закончится подушка? Что произойдёт с остатком, если расходы вырастут или доходы временно исчезнут? Cashflow позволяет прокрутить финансовую модель вперёд и увидеть момент, когда денег станет недостаточно.
Что будет, если нанять ещё трёх сотрудников, открыть новую точку или взять кредит на бизнес? Можно добавить изменение в модель и посмотреть, как оно повлияет на будущие остатки, расходы, доходы и задолженность.
Стоит ли брать ипотеку вместо аренды? Что изменится при досрочном погашении кредита каждые полгода? Какой результат даст вклад с регулярными пополнениями? Сценарии можно сравнить и посмотреть, к чему каждый из них приводит через год, пять или двадцать лет.
Сколько будет на конкретном счёте через полгода, год или пять лет? Как изменится сумма с учётом инфляции или курса? Сколько средств будет доступно в каждый момент времени? Модель отвечает на такие вопросы в выбранной вами точке времени.
Это не калькулятор, который отвечает на один вопрос и забывает его. Вы собираете модель собственной финансовой реальности: где лежат деньги, как они движутся, когда происходят операции и что на них влияет. Дальше модель прокручивается вперёд, и состояние любого счёта можно прочитать на любую дату.
Так решение проверяется до того, как принято. Поменялась зарплата, добавился кредит, съехал платёж, появилась крупная покупка? Вы меняете правило, вместе с ним пересчитывается всё будущее, а две версии можно держать рядом.
Запустить CashflowГде находятся ваши деньги и обязательства
Счета описывают, где находятся деньги, кому вы должны и кто должен вам. Можно отдельно учитывать ликвидные и неликвидные активы, дебиторскую и кредиторскую задолженность, капитал, доходы и расходы.
Правила, по которым деньги перемещаются
Пайп соединяет источник и получателя и задаёт движение денег. Можно указать фиксированную сумму, долю, процентную ставку или формулу, зависящую от других счетов.
Когда именно происходят операции
У каждого пайпа своё расписание. Платежи можно задавать по разным правилам, объединять и вычитать расписания друг из друга. Даты пересчитываются прямо во время настройки модели.
Как меняется стоимость денег со временем
Инфляция и конвертация позволяют пересчитать стоимость средств в выбранных условиях. Коэффициенты задаёте вы, поэтому можно работать не только с валютами, но и с другими единицами измерения.
К чему должна привести ваша финансовая модель
План связывает финансовую цель со счетами. Например, можно задать первый взнос к определённой дате или резерв на несколько месяцев расходов и проверить, приводит ли текущая схема к этой цели.
Отдельный вариант вашего финансового будущего
Один флоу содержит законченный вариант финансовой модели. Можно создавать несколько флоу и сравнивать их между собой, например разные решения по кредиту, расходам, инвестициям или крупным покупкам.
Cashflow не ограничивается расчётом одной даты. Модель просчитывает движение денег во времени, поэтому можно открыть любой момент и посмотреть, что происходило со счетами именно тогда.
Это позволяет проверять решения до того, как вы их приняли. Добавили новую операцию или изменили правило, снова прокрутили модель и сразу увидели, как поменялся будущий результат.
Посмотрите состояние финансов на любую выбранную дату или на момент конкретной операции. Можно понять, сколько денег и обязательств было в этот момент и из чего складывался результат.
Видно, откуда приходят деньги, куда они уходят и как меняется движение средств во времени. Можно проследить отдельные операции и понять, что формирует будущий остаток.
Можно посмотреть остатки по счетам, доходы, расходы, прибыль и убытки, задолженность, капитал и активы. Все показатели рассчитываются из одной собранной модели.
Модель показывает моменты, когда доступных средств становится недостаточно для запланированных движений денег. Это позволяет увидеть потенциальный разрыв заранее и проверить разные варианты его устранения.
Сравнивайте суммы в исходных значениях и после применения заданных коэффициентов. Можно смотреть, сколько будет стоить конкретная сумма со временем или во что она превращается при конвертации.
Создайте несколько вариантов финансового будущего и сравните их. Например, аренда против ипотеки, кредит с досрочными погашениями против обычного графика или несколько вариантов развития бизнеса.
Cashflow подойдёт тем, кто принимает финансовые решения не только на сегодня.
Может моделировать капитал и доходность.
Может проверять развитие бизнеса.
Может заранее просматривать последствия своих решений.
Особенно полезен сервис там, где финансовая картина складывается из множества связанных событий. Вместо отдельных калькуляторов и таблиц можно собрать их в одну модель и увидеть результат во времени.
Нет. Cashflow использует сложную внутреннюю модель расчётов, но на экране используются понятные сущности: счета, деньги, остатки, доходы, расходы и задолженность. Бухгалтерская терминология пользователю не нужна.
Да. Модель можно прокручивать вперёд и брать срез на любую дату. Можно смотреть состояние финансов через несколько месяцев, год, пять лет или более длительный период.
Да. Для разных вариантов создаются отдельные флоу. Например, можно сравнить аренду и ипотеку, разные условия кредита или несколько вариантов развития бизнеса и посмотреть, к чему приводит каждый из них.
Да. В модели есть эффекты для инфляции и конвертации. Коэффициенты задаёт пользователь, поэтому можно пересчитать стоимость денег во времени и привести разные значения к выбранной шкале.
Да. Движение денег можно задать через пайпы, используя фиксированную сумму, долю, процентную ставку или формулу от других счетов. Это позволяет моделировать начисления и пополнения в составе общей финансовой модели.
Нет. Импорта из банка в Cashflow нет. Данные для модели пользователь задаёт самостоятельно, после чего система рассчитывает движение денег и будущие состояния счетов.
Соберите собственную финансовую модель и проверьте решения на будущем результате. Cashflow доступен бесплатно на время беты.
Запустить Cashflow